Politique KYC

Afin d'ouvrir un compte pour utiliser les services du site web, vous devez fournir votre adresse e-mail, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour finaliser l'inscription en nous fournissant des données personnelles, y compris votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.

Nous suivons les règles des procédures KYC (« Know Your Customer » ou « Connaissance du client »). Le nom figurant sur votre compte doit correspondre à votre nom et à votre identité réels et légaux. Afin de vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de demander à tout moment une preuve d'identité satisfaisante (y compris, mais sans s'y limiter, des copies d'un passeport/d'une carte d'identité en cours de validité et/ou de toute carte de paiement utilisée). Si vous ne fournissez pas les informations et les documents demandés, nous serons en droit de suspendre l'activité de votre compte jusqu'à la fourniture des informations demandées et/ou de fermer votre compte. La Société se réserve le droit d'examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours civils.

Vous certifiez et acceptez par la présente que vous avez fourni des informations exactes, complètes et véridiques sur vous-même lors de l'inscription et que vous veillerez à l'exactitude de ces informations en les mettant rapidement à jour en cas de changement. Le non-respect de cette obligation peut entraîner la fermeture du compte, des restrictions de compte ou l'annulation de transactions (bonus, gains).

Vous ne devez ouvrir qu'un seul compte sur le site web. Dans tous les cas, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée est autorisé. Tout autre compte que vous ouvrez sur le site web sera considéré comme un compte doublon. Vous devez informer la Société de votre souhait de créer un compte doublon en raison de la perte d'accès au compte d'origine ou pour toute autre raison importante, et recevoir l'autorisation de la Société avant la création du compte doublon.

Dans tous les autres cas, tous les comptes doublons peuvent être immédiatement fermés par la Société et :

• Toutes les transactions effectuées à partir du compte doublon seront considérées comme nulles et non avenues ;
• Tout remboursement, gain ou bonus que vous avez obtenu ou accumulé dans le cadre de l'utilisation du compte doublon sera confisqué et un remboursement pourra être exigé de notre part ;
• Tous les fonds retirés du compte doublon devront nous être restitués sur demande ;

La Société ne compensera aucun fonds provenant des soldes de bonus ou d'argent réel du compte doublon. La Société se réserve le droit, à sa seule discrétion, de réclamer la restitution de tous les fonds perdus qui auraient été utilisés pour des paris effectués via le compte doublon ;

La Société n'acceptera aucune demande de retour de fonds qui auraient été perdus ou initialement déposés sur le compte doublon si ce dernier a été créé dans l'intention de recevoir des bonus et d'autres offres promotionnelles de la Société, ou si plusieurs comptes doublons ont été créés dans le but de recevoir un retour sur les premiers dépôts effectués sur des comptes doublons précédemment créés, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société estime, à sa seule discrétion, que les comptes doublons ont été créés uniquement à des fins de fraude et/ou d'abus des présentes conditions, les fonds déposés sur ce compte doublon ne seront pas restitués au joueur.

Lorsqu'un utilisateur effectue un montant total cumulé de dépôts à vie supérieur à 2000 euros (ou son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de n'importe quel montant sur la plateforme 1red.com, il est obligatoire pour lui de se soumettre à un processus KYC complet.

Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir quelques détails de base sur lui-même, puis télécharger :

• Une copie d'une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement (dans certains cas, le recto et le verso selon le document)
• Une photo de lui-même (selfie) tenant le document d'identité
• Un relevé bancaire ou une facture d'électricité/de services publics

Une fois téléchargés, l'utilisateur obtiendra le statut « Approuvé temporairement » et les documents seront examinés par l'« équipe KYC » dans un délai de 24 heures, qui informera l'utilisateur du résultat par e-mail :

• Approbation
• Rejet
• Informations complémentaires requises – aucun changement de statut
• Lorsque l'utilisateur est sous le statut « Approuvé temporairement » :
• Il peut utiliser la plateforme normalement
• Il ne peut pas déposer plus de 500 euros au total cumulé
• Il ne peut finaliser aucun retrait
• Lignes directrices pour le processus KYC

1. Preuve d'identité
a. La signature est présente
b. Le pays n'est pas un pays restreint : Autriche, France et ses territoires, Allemagne, Grèce, Pays-Bas et ses territoires, Espagne, Union des Comores, Royaume-Uni, États-Unis et ses territoires, tous les pays sur la liste noire du GAFI, et toute autre juridiction jugée interdite par l'Anjouan Offshore Financial Authority.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur
d. Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois
e. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans

2. Preuve de résidence
a. Relevé bancaire ou facture d'électricité/de services publics
b. Le pays n'est pas un pays restreint : Autriche, France et ses territoires, Allemagne, Grèce, Pays-Bas et ses territoires, Espagne, Union des Comores, Royaume-Uni, États-Unis et ses territoires, tous les pays sur la liste noire du GAFI, et toute autre juridiction jugée interdite par l'Anjouan Offshore Financial Authority.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur et est le même que sur la preuve d'identité
d. Date d'émission : au cours des 3 derniers mois

3. Selfie avec pièce d'identité
a. Le titulaire est le même que sur le document d'identité ci-dessus
b. Le document d'identité est le même que dans la section « 1 ». Assurez-vous que la photo et le numéro d'identité sont identiques aux notes sur le processus KYC
1) Lorsque le processus KYC échoue, le motif est documenté et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro de ticket ainsi qu'une explication sont communiqués à l'utilisateur.
2) Une fois que tous les documents appropriés sont en notre possession, le compte est approuvé.

Autres mesures AML (Lutte contre le blanchiment d'argent)

1. Si un utilisateur n'a pas réussi le processus KYC complet, il ne peut effectuer aucun dépôt ou retrait supplémentaire, quel qu'en soit le montant.

2. Si un utilisateur a réussi le processus KYC avec succès, alors :

• a. Il existe une limite de dépôt par transaction conformément aux conditions générales
• b. Avant tout retrait, une vérification algorithmique et manuelle détaillée de l'activité et du solde de l'utilisateur est effectuée afin de s'assurer que le montant retiré résulte d'une activité légitime sur la plateforme.

3. En aucun cas un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.

Formation du personnel

La Société nomme M. Boriss Pančenko et Mme Anna Viktor Glam en tant qu'agents de conformité AML, qui sont entièrement responsables de la conformité de la Société avec les politiques de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) et le blanchiment d'argent (AML), de l'établissement et du maintien du programme AML de la Société, de la formation des employés en matière d'AML, ainsi que de la réception, de l'enquête et de la conservation des rapports internes d'activités suspectes.
Tous les employés, responsables et administrateurs de la Société reçoivent une formation appropriée dès leur entrée en fonction.
Les employés qui traitent avec les clients ou qui sont impliqués dans les vérifications, validations ou surveillances AML suivent une formation AML. Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation AML. Le programme de formation AML comprend la formation à l'identification des transactions suspectes ainsi que la formation à la prévention, à la détection et à la déclaration des infractions liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.
Toute violation de la politique AML doit être signalée à l'agent de conformité AML, sauf si la violation implique l'agent de conformité AML lui-même, auquel cas l'employé doit signaler la violation au CEO.

Lorsque la Société s'en remet à des fournisseurs de services tiers pour la diligence raisonnable relative à la clientèle, le filtrage ou les services de vérification, la Société s'assurera que :
Un accord écrit ou un Service Level Agreement (SLA) est en place pour définir les responsabilités, les normes de performance et les obligations de déclaration ;
Le tiers est réglementé et/ou réputé, et soumis à des audits indépendants ;
La responsabilité ultime de la conformité aux obligations AML/KYC incombe à la Société, et non au tiers.
Propriété effective et KYC d'entreprise pour les partenaires entités juridiques
Pour les partenaires entités juridiques, la Société identifiera et vérifiera les ayants droit économiques (UBO) qui détiennent ou contrôlent directement ou indirectement 25 % ou plus de l'entité, ou qui exercent un contrôle par d'autres moyens.
La documentation peut inclure les registres du commerce, les registres des actionnaires et les déclarations certifiées de propriété.

La Société veillera à ce que la structure de l'entreprise soit transparente et à ce que les informations relatives aux UBO soient tenues à jour tout au long de la relation d'affaires.

Évaluation des risques

Une évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme vise à identifier, analyser et comprendre ces risques. Elle constitue la première étape de la gestion des risques et implique, idéalement, de porter des jugements sur les menaces, les vulnérabilités et les conséquences.

La Société doit identifier les menaces (personnes ou groupes de personnes, objets ou activités susceptibles de causer un préjudice, y compris les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (éléments qui peuvent être exploités par la menace ou qui peuvent soutenir ou faciliter ses activités, ce qui implique de se concentrer sur les facteurs qui représentent des faiblesses dans les systèmes ou contrôles AML ou CTF, ou sur certaines caractéristiques d'un pays, d'un secteur particulier, d'un produit financier ou d'un type de service qui les rendent attrayants pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme), et les conséquences (cela fait référence à l'impact ou au préjudice que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme peut causer, y compris l'effet de l'activité criminelle et terroriste sous-jacente sur les systèmes et institutions financiers, l'économie et la société de manière plus générale). La Société adopte une approche qui tente de distinguer l'étendue des différents risques afin de prioriser les efforts d'atténuation, plutôt que de procéder à un simple exercice de coche de cases générique.

C'est pourquoi la Société procède à :
L'identification : le processus d'identification commence par l'élaboration d'une liste initiale de risques potentiels ou de facteurs de risque lors de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou vulnérabilités spécifiques qui sont les causes, sources ou moteurs des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
L'analyse : l'analyse implique la prise en compte de la nature, des sources, de la probabilité, de l'impact et des conséquences des risques ou des facteurs de risque identifiés. L'objectif de cette étape est d'obtenir une compréhension globale de chacun des risques, en tant que combinaison de menaces, de vulnérabilités et de conséquences, afin d'attribuer une valeur ou une importance relative à chacun d'eux. L'analyse des risques peut être entreprise avec différents degrés de détail, selon le type de risque, l'objectif de l'évaluation des risques et les informations, données et ressources disponibles.

L'évaluation : l'étape d'évaluation consiste à estimer les risques analysés au cours de l'étape précédente afin de déterminer les priorités pour y faire face, en tenant compte de l'objectif établi au début du processus d'évaluation. Ces priorités peuvent ensuite contribuer à l'élaboration d'une stratégie d'atténuation des risques.
La Société accorde une attention particulière au risque géographique et lié au pays (certains pays présentent intrinsèquement un risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme plus élevé que d'autres. En plus de prendre en compte ses propres expériences, il convient de tenir compte d'une variété d'autres sources d'information crédibles identifiant les pays présentant des facteurs de risque afin de déterminer qu'un pays et les clients de ce pays présentent un risque plus élevé. Les clients qui sont associés à des pays à risque plus élevé, en raison de leur citoyenneté, de leur pays d'affaires ou de leur pays de résidence, peuvent présenter un risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme plus élevé, compte tenu de tous les autres facteurs pertinents. Nous vérifions l'emplacement du client en raison des risques supplémentaires qui découlent des opérations transfrontalières. Le risque lié au pays ou géographique peut également être examiné en conjonction avec le risque client).

Nous évaluons également le risque client (la détermination des risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme posés par un client, ou une catégorie de clients, est essentielle au développement et à la mise en œuvre d'un cadre global fondé sur le risque. Nous cherchons à déterminer si un client particulier présente un risque plus élevé et l'impact potentiel de tout facteur d'atténuation sur cette évaluation. L'application de variables de risque peut atténuer ou aggraver l'évaluation des risques). Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé comprennent :

Les clients qui sont des PEP (personnes politiquement exposées), des membres de la famille de PEP ou des proches associés connus de PEP. Les clients à dépenses élevées – le niveau de dépenses qui sera considéré comme élevé pour un client individuel variera d'un exploitant de casino à l'autre, et d'un casino à l'autre géré par le même exploitant.

Les clients à dépenses disproportionnées – des informations sont obtenues sur les ressources financières des clients afin de déterminer si les dépenses sont proportionnelles aux revenus ou à la richesse.
Les clients occasionnels – comprend les touristes, les participants à des junkets (voyages de jeu organisés) et les clients locaux qui sont des visiteurs occasionnels.

Les clients réguliers présentant des habitudes de dépenses changeantes ou inhabituelles.
L'utilisation abusive de tiers – les criminels peuvent recourir à des tiers ou à des agents pour éviter les procédures CDD (diligence raisonnable relative à la clientèle) appliquées au seuil, pour acheter des jetons ou pour fractionner de grosses sommes d'argent comptant.
Les junkets (voyages de jeu organisés) – peuvent présenter des risques plus élevés, notamment le contrôle criminel de l'exploitant du junket ou des participants, les mouvements transfrontaliers de fonds et la dissimulation d'identités.
Les risques de structuration, de raffinage et de change de devises.
Le risque lié aux transactions et le risque lié aux produits sont également pris en compte. De nombreux clients présentent un risque plus faible de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, comme ceux qui occupent un emploi régulier ou dont les sources de revenus sont connues. À l'inverse, de nombreux clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent, y compris les criminels connus, les clients sans source de revenus régulière ou les joueurs compulsifs.

Procédure EDD (Diligence raisonnable renforcée)

• La Société suit les recommandations suivantes concernant les règles d'EDD :
• La Société examine attentivement le profil de risque des clients ;
• La Société obtient des informations supplémentaires lorsque cela est nécessaire ;
• La Société procède à des vérification approfondies des antécédents et surveille les transactions ;
• La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité ;
• La Société maintient les données à la disposition des organismes de réglementation.
• La Société obtient des informations d'identification supplémentaires auprès d'une variété de sources plus larges ou plus robustes et utilise ces informations pour étayer l'évaluation individuelle du risque client :

La réalisation de recherches supplémentaires (par exemple, des recherches vérifiables dans les médias défavorables) pour éclairer l'évaluation individuelle du risque client ;
Le fait de commander un rapport de renseignement sur le client ou le bénéficiaire effectif afin de mieux comprendre le risque que le client ou le bénéficiaire effectif puisse être impliqué dans des activités criminelles ;
La vérification de la source des fonds ou de la richesse impliqués dans la relation d'affaires afin de s'assurer qu'ils ne constituent pas le produit d'infractions criminelles ;
La demande d'informations supplémentaires auprès du client concernant l'objectif et la nature prévue de la relation d'affaires.

Filtrage des sanctions (Sanctions Screening)

La Société a mis en œuvre des procédures de diligence raisonnable et de filtrage des sanctions. La Société doit filtrer et identifier les personnes et les transactions soumises à et/ou interdites par les éléments suivants :
La liste US OFAC SDN ;
La liste consolidée des personnes du Royaume-Uni (UK HMT Consolidated List) et la liste des personnes de l'Ukraine ;
Les mesures restrictives de l'ONU ;
La liste consolidée de l'UE.
La Société utilise Thomson Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le filtrage des sanctions, ce qui lui permet de vérifier toutes les listes de sanctions pertinentes à l'aide d'une fonction de recherche unique. Les documents internes suivants doivent faire l'objet de renvois croisés pour mener à bien le filtrage des sanctions :
1) Formulaire de demande de filtrage (Screening Request Form) ;
2) Formulaire d'évaluation de partenariat (Partnership Appraisal Form) ;
3) Matrice des procédures de filtrage (Screening Procedures Matrix) ;
4) Cartographie de la diligence raisonnable et de l'évaluation de partenariat (Due Diligence and Partnership Appraisal Map) ;
5) Guide de l'utilisateur de Thomson Reuters World-Check.

Processus de diligence raisonnable et de filtrage pour l'évaluation de partenariat
La première phase du filtrage des sanctions nécessite une collecte de faits dans le cadre du processus de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat. Cela nécessite de remplir le formulaire de demande de filtrage et/ou le formulaire d'évaluation de partenariat (selon le type de transaction). Le personnel doit se référer à la matrice des procédures de filtrage pour déterminer quel(s) formulaire(s) doi(ven)t être rempli(s). Conformément à la cartographie de la diligence raisonnable et de l'évaluation de partenariat, les programmes/POC mènent le processus de collecte des faits conjointement avec les partenaires nouveaux et potentiels. Ces formulaires sont destinés à recueillir les informations nécessaires pour effectuer un filtrage efficace à l'aide de World-Check. Les informations essentielles à recueillir comprennent les noms et alias, les adresses, la date de naissance (pour les personnes physiques), ainsi que la structure de propriété et l'identification (fiduciaires, administrateurs, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont indiqués dans le formulaire de demande de filtrage et le formulaire d'évaluation de partenariat, respectivement. Une fois le processus de collecte des faits terminé, les informations sont transmises au personnel de l'audit interne (Finances). Le personnel de l'audit interne filtre les personnes et les organisations à l'aide de World-Check.

Cote de risque (Risk Rating)

La phase suivante du filtrage des sanctions exige que la Société attribue une cote de risque. Une cote de risque est attribuée par le personnel de l'audit interne et est documentée sur le formulaire de demande de filtrage et/ou le formulaire d'évaluation de partenariat. Une cote de risque sera attribuée à toute personne ou organisation soumise aux procédures de filtrage des sanctions :
Risque élevé : Personnes et entités soumises à des sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, à l'ONU ou au sein de l'UE. Le risque élevé est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque de réputation important pour l'organisation. La Société ne s'engagera avec aucune personne, entité ou institution financière jugée à risque élevé.
Risque moyen : Personnes et entités identifiées comme des personnes politiquement exposées (PEP). Le risque moyen est défini comme une transaction qui pose un risque de réputation supérieur à la moyenne. Les parties à risque moyen font l'objet d'un nouveau filtrage annuel et nécessitent une dispense du directeur.
Risque faible : Transactions qui posent un risque de réputation moyen, y compris les personnes ou entités exposées à des PEP. Les parties à risque faible font l'objet d'un nouveau filtrage tous les deux ans.
Aucun risque : Transactions qui ne posent aucun risque de réputation. Les parties sans risque font l'objet d'un nouveau filtrage tous les cinq ans.

Prise de décision et escalade

La phase finale du filtrage des sanctions exige que la Société décide s'il convient de donner suite à un engagement, un contrat ou une transaction. Toutes les transactions pour lesquelles un risque lié aux sanctions est jugé présent (faible, moyen ou élevé) sont transmises au directeur pour examen et enquête potentielle. Le directeur et le spécialiste de la conformité examinent la transaction avant approbation. Les décisions et les documents justificatifs sont conservés dans le dossier de la personne ou de l'organisation. La Société examine les listes de sanctions quotidiennement et informe les organismes de réglementation de toute activité criminelle suspectée ou de toute transaction avec des personnes ou organisations sanctionnées.
Déclaration de transactions suspectes et inhabituelles (SAR / UTR)
La Société maintient des procédures pour l'identification, l'escalade et la déclaration de toute transaction ou activité suspecte.
Procédure de déclaration interne :
Le personnel doit remplir un rapport interne d'activité suspecte (ISAR) pour toute activité inhabituelle et le transmettre sans délai au MLRO (agent de déclaration du blanchiment d'argent).
L'ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations et les documents justificatifs.
Le MLRO accuse réception, procède à un examen préliminaire et détermine si une enquête plus approfondie ou une déclaration externe est nécessaire.
Tous les ISAR sont enregistrés dans le registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.
Déclaration externe aux autorités compétentes :
Si le MLRO détermine que le soupçon est justifié, une déclaration d'activité suspecte (SAR) ou une déclaration de transaction inhabituelle (UTR) est déposée auprès de l'autorité gouvernementale appropriée.
Lorsque cela est requis, l'Anjouan Gaming Board peut également être notifié.
Les rapports comprennent l'identité du client, la transaction et les motifs du soupçon. Les copies sont conservées en toute sécurité.

Interdiction de divulgation (« tipping off ») : Les employés ne doivent pas informer le client ou tout tiers non autorisé de l'existence d'une SAR/UTR ou d'une enquête en cours.
Tenue des registres et audit : Le MLRO s'assure que tous les rapports et analyses sont conservés pendant un minimum de cinq (5) ans. Des examens périodiques sont effectués pour garantir la conformité.

Portée et applicabilité

Gouvernance et examen de la politique

Cette politique est examinée au moins une fois par an, ou plus tôt si elle est déclenchée par :
Des changements importants dans les activités commerciales ou l'exposition aux risques ;
Des commentaires des organismes de réglementation ou des conclusions d'audit.