KYC-Richtlinie

Um ein Konto zur Nutzung der Dienste der Website zu eröffnen, müssen Sie Ihre E-Mail-Adresse angeben, ein Passwort wählen und die für den Abschluss der Registrierung erforderlichen Informationen ausfüllen, indem Sie uns personenbezogene Daten einschließlich Ihres Namens, Ihres Geburtsdatums und Ihrer Telefonnummer zur Verfügung stellen.

Wir befolgen die Regeln der KYC-Verfahren („Know Your Customer“ / „Kenne deinen Kunden“). Der Name auf Ihrem Konto muss mit Ihrem tatsächlichen und rechtmäßigen Namen und Ihrer Identität übereinstimmen. Zur Überprüfung Ihrer Identität behält sich das Unternehmen das Recht vor, jederzeit einen zufriedenstellenden Identitätsnachweis zu verlangen (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kopien eines gültigen Reisepasses/Personalausweises und/oder der verwendeten Zahlungskarten). Wenn Sie die angeforderten Informationen und Dokumente nicht bereitstellen, sind wir berechtigt, die Aktivitäten Ihres Kontos bis zur Bereitstellung der angeforderten Informationen einzustellen und/oder Ihr Konto zu schließen. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dokumente innerhalb von 30 (dreißig) Kalendertagen zu prüfen.

Sie bestätigen und stimmen hiermit zu, dass Sie bei der Registrierung korrekte, vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu Ihrer Person gemacht haben, und Sie werden die Richtigkeit dieser Informationen aufrechterhalten, indem Sie sie bei Änderungen umgehend aktualisieren. Nichtbeachtung kann zur Kontoschließung, Kontobeschränkungen oder zur Annullierung von Transaktionen (Boni, Gewinne) führen.

Sie dürfen nur ein einziges Konto auf der Website eröffnen. In allen Fällen ist nur ein Konto pro Kunde, pro Adresse, pro gemeinsam genutztem Computer und pro gemeinsam genutzter IP-Adresse zulässig. Jedes andere Konto, das Sie auf der Website eröffnen, wird als Duplikatkonto betrachtet. Sie müssen das Unternehmen darüber informieren, wenn Sie aufgrund des Verlusts des Zugangs zum ursprünglichen Konto oder aus einem anderen wichtigen Grund ein Duplikatkonto erstellen möchten, und vor der Erstellung des Duplikatkontos die Erlaubnis des Unternehmens einholen.

In allen anderen Fällen können alle Duplikatkonten vom Unternehmen unverzüglich geschlossen werden und:

Alle vom Duplikatkonto aus getätigten Transaktionen werden als null und nichtig betrachtet;
Alle Rückzahlungen, Gewinne oder Boni, die Sie während der Nutzung des Duplikatkontos erzielt oder angesammelt haben, verfallen und können von uns zurückgefordert werden.
Alle vom Duplikatkonto abgehobenen Gelder müssen uns auf Verlangen zurückgegeben werden;

Das Unternehmen leistet keinen Ersatz für Gelder sowohl von Bonus- als auch von Echtgeldguthaben des Duplikatkontos. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, nach eigenem Ermessen die Rückforderung aller verlorenen Gelder zu verlangen, die für Wetten über das Duplikatkonto verwendet wurden;

Das Unternehmen akzeptiert keine Anträge auf Rückgabe von Geldern, die auf dem Duplikatkonto verloren gegangen sind oder ursprünglich eingezahlt wurden, sofern das Duplikatkonto in der Absicht erstellt wurde, Boni und andere Werbeangebote des Unternehmens zu erhalten, sowie wenn eine Reihe von Duplikatkonten mit dem Zweck erstellt wurde, eine Rückgabe der ersten Einzahlungen zu erhalten, die auf zuvor erstellten Duplikatkonten getätigt wurden, was als Missbrauch gilt. Wenn das Unternehmen nach eigenem Ermessen davon ausgeht, dass die Duplikatkonten nur zum Zwecke des Betrugs und/oder des Missbrauchs dieser Bedingungen erstellt wurden, werden die auf diesem Duplikatkonto eingezahlten Gelder nicht an den Spieler zurückerstattet.

Wenn ein Nutzer im Laufe der Zeit Einzahlungen von insgesamt über 2000 Euro (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) tätigt oder eine Auszahlung eines beliebigen Betrags innerhalb der 1red.com-Plattform beantragt, ist es für ihn obligatorisch, ein vollständiges KYC-Verfahren zu durchlaufen.

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende Angaben zu seiner Person machen und anschließend Folgendes hochladen:

Eine Kopie eines von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument)
Ein Selfie von sich selbst, auf dem er das Ausweisdokument hält
Einen Bankkontoauszug oder eine Verbrauchsabrechnung (z. B. Strom-/Gasrechnung)

Nach dem Hochladen erhält der Nutzer den Status „Vorläufig genehmigt“ und die Dokumente werden innerhalb von 24 Stunden vom „KYC-Team“ geprüft, das dem Nutzer das Ergebnis per E-Mail mitteilt:

Genehmigung
Ablehnung
Weitere Informationen erforderlich – keine Statusänderung
Wenn sich der Nutzer im Status „Vorläufig genehmigt“ befindet:
Kann er die Plattform normal nutzen
Kann er insgesamt nicht mehr als 500 Euro einzahlen
Kann er keine Auszahlung abschließen
Leitfaden für das KYC-Verfahren

1. Identitätsnachweis
a. Unterschrift ist vorhanden
b. Das Land ist kein eingeschränktes Land: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, Niederlande und seine Territorien, Spanien, Union der Komoren, Vereinigtes Königreich, USA und seine Territorien, alle Länder auf der Blacklist der FATF sowie alle anderen Rechtsordnungen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten erachtet werden.
c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Nutzers überein
d. Das Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab
e. Der Inhaber ist über 18 Jahre alt

2. Wohnsitznachweis
a. Bankkontoauszug oder Verbrauchsabrechnung
b. Das Land ist kein eingeschränktes Land: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, Niederlande und seine Territorien, Spanien, Union der Komoren, Vereinigtes Königreich, USA und seine Territorien, alle Länder auf der Blacklist der FATF sowie alle anderen Rechtsordnungen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten erachtet werden.
c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Nutzers überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis
d. Ausstellungsdatum: Innerhalb der letzten 3 Monate

3. Selfie mit Ausweis
a. Der Inhaber ist dieselbe Person wie auf dem obigen Ausweisdokument
b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie unter „1“. Stellen Sie sicher, dass das Foto/die Ausweisnummer mit den Hinweisen zum KYC-Verfahren übereinstimmt
1) Wenn das KYC-Verfahren nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird dem Nutzer zusammen mit einer Erklärung mitgeteilt.
2) Sobald alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.

Weitere AML-Maßnahmen (Geldwäscheprävention)

1. Wenn ein Nutzer das vollständige KYC-Verfahren nicht bestanden hat, kann er keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen in irgendeiner Höhe vornehmen.

2. Wenn ein Nutzer das KYC-Verfahren erfolgreich bestanden hat, gilt Folgendes:

a. Es gibt ein Einzahlungslimit pro Transaktion gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
b. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivitäten und des Guthabens des Nutzers, um festzustellen, ob der abgehobene Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Aktivität auf der Plattform ist.

3. Unter keinen Umständen darf ein Nutzer Gelder direkt an einen anderen Nutzer übertragen.

Schulung des Personals

Das Unternehmen ernennt die AML Compliance Officer Herrn Boriss Pančenko und Anna Viktor Glam, die die volle Verantwortung für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien des Unternehmens, die Einrichtung und Pflege des AML-Programms des Unternehmens, die AML-Schulung der Mitarbeiter sowie den Empfang, die Untersuchung und Aufbewahrung interner Berichte über verdächtige Aktivitäten tragen.
Alle Mitarbeiter, Manager und Direktoren des Unternehmens werden bei Aufnahme ihrer Tätigkeit angemessen geschult.
Mitarbeiter, die mit Kunden zu tun haben oder an AML-Prüfungen, Verifizierungen oder Überwachungen beteiligt sind, absolvieren eine AML-Schulung. Jeder neue Mitarbeiter muss einen AML-Schulungsplan befolgen. Das AML-Schulungsprogramm umfasst Schulungen zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen sowie Schulungen zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Straftaten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Jeder Verstoß gegen die AML-Richtlinie muss dem AML Compliance Officer gemeldet werden, es sei denn, der Verstoß betrifft den AML Compliance Officer selbst; in diesem Fall muss ein Mitarbeiter den Verstoß dem CEO melden.

Wenn sich das Unternehmen bei der Sorgfaltspflicht, dem Screening oder den Verifizierungsdiensten für Kunden auf Drittanbieter verlässt, stellt das Unternehmen sicher, dass:
eine schriftliche Vereinbarung oder ein Service Level Agreement (SLA) vorliegt, in dem Verantwortlichkeiten, Leistungsstandards und Berichtspflichten definiert sind;
der Dritte reguliert und/oder renommiert ist und unabhängigen Prüfungen unterliegt;
die letztendliche Verantwortung für die Einhaltung der AML/KYC-Verpflichtungen beim Unternehmen verbleibt und nicht beim Dritten liegt.
Wirtschaftliches Eigentum (Beneficial Ownership) und Corporate KYC für Partnerunternehmen
Bei Partnern, die juristische Personen sind, wird das Unternehmen die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (UBOs) identifizieren und überprüfen, die direkt oder indirekt 25 % oder mehr der Anteile besitzen oder kontrollieren oder auf andere Weise Kontrolle ausüben.
Die Dokumentation kann Handelsregisterauszüge, Aktionärsregister und zertifizierte Eigentumserklärungen umfassen.

Das Unternehmen stellt sicher, dass die Unternehmensstruktur transparent ist und die Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer während der gesamten Geschäftsbeziehung auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Risikobewertung (Risk Assessment)

Eine Risikobewertung bezüglich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung versucht, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren, zu analysieren und zu verstehen. Sie dient als erster Schritt zur Bewältigung der Risiken und beinhaltet im Idealfall eine Beurteilung von Bedrohungen, Schwachstellen und Konsequenzen.

Das Unternehmen identifiziert die Bedrohungen (Personen oder Personengruppen, Objekte oder Aktivitäten mit Schadenspotenzial, einschließlich Krimineller, terroristischer Vereinigungen und deren Unterstützer, deren Gelder sowie vergangene, gegenwärtige und zukünftige Aktivitäten zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung), Schwachstellen (Dinge, die von der Bedrohung ausgenutzt werden können oder die ihre Aktivitäten unterstützen oder erleichtern können; dies bedeutet eine Konzentration auf Faktoren, die Schwächen in den AML- oder CTF-Systemen oder -Kontrollen darstellen, oder bestimmte Merkmale eines Landes, eines bestimmten Sektors, eines Finanzprodukts oder einer Art von Dienstleistung, die sie für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attraktiv machen) und Konsequenzen (dies bezieht sich auf die Auswirkungen oder Schäden, die Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verursachen können, einschließlich der Auswirkungen der zugrunde liegenden kriminellen und terroristischen Aktivitäten auf Finanzsysteme und -institute, die Wirtschaft und die Gesellschaft im Allgemeinen). Das Unternehmen verfolgt einen Ansatz, der versucht, das Ausmaß verschiedener Risiken zu unterscheiden, um die Eindämmungsmaßnahmen effektiv zu priorisieren, anstatt ein pauschales Schema zum bloßen Abhaken zu nutzen.

Aus diesem Grund führt das Unternehmen Folgendes durch:
Identifizierung: Der Identifizierungsprozess beginnt mit der Erstellung einer ersten Liste potenzieller Risiken oder Risikofaktoren bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Risikofaktoren sind die spezifischen Bedrohungen oder Schwachstellen, die die Ursachen, Quellen oder Treiber von Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen.
Analyse: Die Analyse umfasst die Berücksichtigung der Art, der Quellen, der Wahrscheinlichkeit, der Auswirkungen und der Konsequenzen der identifizierten Risiken oder Risikofaktoren. Das Ziel dieser Phase ist es, ein umfassendes Verständnis jedes einzelnen Risikos als eine Kombination aus Bedrohung, Schwachstelle und Konsequenz zu erlangen, um jedem von ihnen einen relativen Wert oder eine relative Bedeutung zuzuordnen. Die Risikoanalyse kann je nach Art des Risikos, dem Zweck der Risikobewertung sowie den verfügbaren Informationen, Daten und Ressourcen in unterschiedlichem Detaillierungsgrad durchgeführt werden.

Bewertung (Evaluation): Die Bewertungsphase umfasst die Beurteilung der in der vorherigen Phase analysierten Risiken, um Prioritäten für deren Bewältigung festzulegen, wobei der zu Beginn des Bewertungsprozesses festgelegte Zweck berücksichtigt wird. Diese Prioritäten können dann zur Entwicklung einer Strategie zur Risikominderung beitragen.
Das Unternehmen widmet dem Länder- und geografischen Risiko besondere Aufmerksamkeit (einige Länder weisen von Natur aus ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf als andere. Zusätzlich zur Berücksichtigung der eigenen Erfahrungen sollte eine Vielzahl anderer glaubwürdiger Informationsquellen herangezogen werden, die Länder mit Risikofaktoren identifizieren, um festzustellen, ob ein Land und Kunden aus diesem Land ein höheres Risiko darstellen. Kunden, die aufgrund ihrer Staatsangehörigkeit, ihres Geschäftslandes oder ihres Wohnsitzlandes mit Ländern mit höherem Risiko in Verbindung gebracht werden, können unter Berücksichtigung aller anderen relevanten Faktoren ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen. Wir überprüfen den Standort des Kunden aufgrund der zusätzlichen Risiken, die sich aus grenzüberschreitenden Aktivitäten ergeben. Das Länder- oder geografische Risiko kann auch in Verbindung mit dem Kundenrisiko betrachtet werden).

Wir bewerten auch das Kundenrisiko (die Bestimmung der potenziellen Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die von einem Kunden oder einer Kategorie von Kunden ausgehen, ist von entscheidender Bedeutung für die Entwicklung und Umsetzung eines allgemeinen risikobasierten Rahmens. Wir versuchen festzustellen, ob ein bestimmter Kunde ein höheres Risiko darstellt und welche potenziellen Auswirkungen etwaige mildernde Faktoren auf diese Bewertung haben. Die Anwendung von Risikovariablen kann die Risikobewertung mildern oder verschärfen). Zu den Kategorien von Kunden, deren Aktivitäten auf ein höheres Risiko hindeuten können, gehören:

Kunden, die PEPs (politisch exponierte Personen), Familienmitglieder von PEPs oder bekannte enge Vertraute von PEPs sind. High Spender (Kunden mit hohen Ausgaben) – die Höhe der Ausgaben, die für einen einzelnen Kunden als hoch angesehen wird, variiert zwischen den Casinobetreibern sowie zwischen den vom selben Betreiber verwalteten Casinos.

Kunden mit unverhältnismäßig hohen Ausgaben (Disproportionate spenders) – es werden Informationen über die finanziellen Ressourcen der Kunden eingeholt, um festzustellen, ob die Ausgaben im Verhältnis zum Einkommen oder Vermögen stehen.
Gelegenheitskunden (Casual customers) – dazu gehören Touristen, Teilnehmer an Junkets (organisierten Spielreisen) und lokale Kunden, die die Spielstätte unregelmäßig besuchen.

Stammkunden mit sich ändernden oder ungewöhnlichen Ausgabenmustern.
Missbräuchliche Nutzung von Dritten – Kriminelle können Dritte oder Agenten einsetzen, um die Erfüllung von Sorgfaltspflichten (CDD) an bestimmten Schwellenwerten zu umgehen, Chips zu kaufen oder große Bargeldbeträge aufzuteilen.
Junkets (organisierte Spielreisen) – können höhere Risiken bergen, einschließlich der kriminellen Kontrolle über den Junket-Betreiber oder die Teilnehmer, des grenzüberschreitenden Geldverkehrs und verschleierter Identitäten.
Risiken in Bezug auf Strukturierung, Raffinierung und Devisenumtausch.
Transaktionsrisiken und Produktverbundene Risiken werden ebenfalls berücksichtigt. Viele Kunden bergen ein geringeres Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, wie z. B. Personen in regulären Beschäftigungsverhältnissen oder mit bekannten Einkommensquellen. Umgekehrt bergen viele Kunden ein höheres Geldwäscherisiko, darunter bekannte Kriminelle, Kunden ohne regelmäßige Einkommensquellen oder problematisches Spielverhalten zeigende Spieler.

EDD-Verfahren (Verstärkte Sorgfaltspflichten)

Das Unternehmen befolgt die folgenden Empfehlungen der EDD-Regeln:
Das Unternehmen prüft das Risikoprofil der Kunden eingehend;
Das Unternehmen holt bei Bedarf zusätzliche Informationen ein;
Das Unternehmen führt umfassende Hintergrundprüfungen durch und überwacht Transaktionen;
Das Unternehmen organisiert und sichert seine Daten in Übereinstimmung mit den Compliance-Standards;
Das Unternehmen hält die Daten für Regulierungsbehörden bereit.
Das Unternehmen holt zusätzliche Identifikationsdaten aus einer größeren Vielfalt oder aus zuverlässigeren Quellen ein und nutzt diese Informationen für die individuelle Kundenrisikobewertung:

Durchführung zusätzlicher Recherchen (z. B. überprüfbare Recherchen in Bezug auf negative Medienberichte), um die individuelle Kundenrisikobewertung zu unterstützen;
Inauftraggabe eines Hintergrund- oder Erkundungsberichts über den Kunden oder den wirtschaftlichen Eigentümer, um das Risiko besser zu verstehen, dass der Kunde oder der wirtschaftliche Eigentümer in kriminelle Aktivitäten verwickelt sein könnte;
Überprüfung der Herkunft der im Rahmen der Geschäftsbeziehung eingesetzten Mittel oder Vermögenswerte (Source of Funds/Wealth), um sicherzustellen, dass es sich dabei nicht um Erträge aus Straftaten handelt;
Einholung zusätzlicher Informationen vom Kunden über den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung.

Sanktionsprüfung (Sanctions Screening)

Das Unternehmen hat Verfahren zur Erfüllung von Sorgfaltspflichten und zur Sanktionsprüfung implementiert. Das Unternehmen prüft und identifiziert Personen und Transaktionen, die den folgenden Bestimmungen unterliegen und/oder durch diese verboten sind:
US OFAC SDN-Liste;
UK HMT Consolidated List of Persons und Ukraine List of Persons;
Restriktive Maßnahmen der UN;
Konsolidierte Liste der EU.
Das Unternehmen nutzt Thomson Reuters World-Check (World-Check) und Refinitiv zur Durchführung von Sanktionsprüfungen, wodurch das Unternehmen alle relevanten Sanktionslisten über eine einzige Suchfunktion abgleichen kann. Die folgenden internen Dokumente sollten querverweisen werden, um das Sanktions-Screening effektiv durchzuführen:
1) Screening Request Form (Antragsformular für die Überprüfung);
2) Partnership Appraisal Form (Formular zur Partnerbewertung);
3) Screening Procedures Matrix (Matrix für Überprüfungsverfahren);
4) Due Diligence and Partnership Appraisal Map (Ablaufplan für Sorgfaltspflichten und Partnerbewertung);
5) Thomson Reuters World-Check User Guide (Benutzerhandbuch für Thomson Reuters World-Check).

Sorgfaltspflichten und Ablauf des Partnerprüfungsverfahrens
Die erste Phase des Sanktions-Screenings erfordert eine Datenerhebung im Rahmen des Sorgfaltspflichten- und Partnerbewertungsprozesses. Dies erfordert das Ausfüllen des Screening Request Form und/oder des Partnership Appraisal Form (abhängig von der Art der Transaktion). Das Personal sollte die Screening Procedures Matrix heranziehen, um zu bestimmen, welche(s) Formular(e) auszufüllen ist/sind. In Übereinstimmung mit der Due Diligence and Partnership Appraisal Map führt die Abteilung Programme/POC die Datenerhebung gemeinsam mit neuen und potenziellen Partnern durch. Diese Formulare dienen dazu, die Informationen zu erfassen, die für eine effektive Überprüfung mithilfe von World-Check erforderlich sind. Zu den wesentlichen zu erfassenden Informationen gehören Namen und Aliasnamen, Adressen, Geburtsdatum (bei Einzelpersonen) sowie die Eigentumsstruktur und Identifikation (Treuhänder, Direktoren, Entscheidungsträger und Aktionäre). Die relevanten Datenfelder sind im Screening Request Form bzw. Partnership Appraisal Form aufgeführt. Sobald die Datenerhebung abgeschlossen ist, werden die Informationen an die Mitarbeiter der internen Revision (Finanzen) weitergeleitet. Die Mitarbeiter der internen Revision überprüfen Personen und Organisationen mithilfe von World-Check.

Risikoeinstufung (Risk Rating)

Die nächste Phase des Sanktions-Screenings erfordert, dass das Unternehmen eine Risikoeinstufung vornimmt. Eine Risikoeinstufung wird von den Mitarbeitern der internen Revision zugewiesen und auf dem Screening Request Form und/oder dem Partnership Appraisal Form dokumentiert. Eine Risikoeinstufung wird jeder Person oder Organisation zugewiesen, die den Verfahren zur Sanktionsprüfung unterliegt:
Hohes Risiko (High-risk): Personen und Organisationen, die Sanktionen in den USA, Großbritannien, der UN oder der EU unterliegen. Ein hohes Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein erhebliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder zulässt. Das Unternehmen wird keine Geschäftsbeziehungen mit Personen, Organisationen oder Finanzinstituten eingehen, die als risikoreich eingestuft wurden.
Mittleres Risiko (Medium-risk): Personen und Organisationen, die als politisch exponierte Personen (PEPs) identifiziert wurden. Ein mittleres Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein überdurchschnittliches Reputationsrisiko birgt. Parteien mit mittlerem Risiko unterliegen einer jährlichen erneuten Überprüfung und erfordern eine Ausnahmegenehmigung (Dispensation) des Direktors.
Geringes Risiko (Low-risk): Transaktionen, die ein durchschnittliches Reputationsrisiko bergen, einschließlich Personen oder Organisationen, die mit PEPs in Verbindung stehen. Parteien mit geringem Risiko werden alle zwei Jahre neu überprüft.
Kein Risiko (No-risk): Transaktionen, die keinerlei Reputationsrisiko bergen. Parteien ohne Risiko werden alle fünf Jahre neu überprüft.

Entscheidungsfindung und Eskalation

Die letzte Phase der Sanktionsprüfung erfordert, dass das Unternehmen entscheidet, ob es mit einem Engagement, einem Vertrag oder einer Transaktion fortfährt. Alle Transaktionen, bei denen ein Sanktionsrisiko festgestellt wird (gering, mittelfristig oder hoch), werden dem Direktor zur Überprüfung und potenziellen Untersuchung vorgelegt. Der Direktor und der Compliance-Spezialist prüfen die Transaktion vor der Genehmigung. Entscheidungen und unterstützende Unterlagen werden in der Akte der Person oder Organisation aufbewahrt. Das Unternehmen überprüft die Sanktionslisten täglich und informiert die Aufsichtsbehörden über vermutete kriminelle Aktivitäten oder Transaktionen mit sanktionierten Personen/Organisationen.
Meldung von verdächtigen und ungewöhnlichen Transaktionen (SAR / UTR)
Das Unternehmen unterhält Verfahren zur Identifizierung, Eskalation und Meldung von verdächtigen Transaktionen oder Aktivitäten.
Internes Meldeverfahren:
Mitarbeiter müssen bei ungewöhnlichen Aktivitäten einen internen Bericht über verdächtige Aktivitäten (Internal Suspicious Activity Report – ISAR) ausfüllen und diesen unverzüglich an den Geldwäschebeauftragten (MLRO) weiterleiten.
Der ISAR muss relevante Fakten, Beobachtungen und unterstützende Unterlagen enthalten.
Der MLRO bestätigt den Erhalt, führt eine vorläufige Prüfung durch und stellt fest, ob weitere Untersuchungen oder eine externe Meldung erforderlich sind.
Alle ISARs werden im internen Register für verdächtige Aktivitäten (Internal Suspicious Activity Register) erfasst und mindestens fünf (5) Jahre lang aufbewahrt.
Externe Berichterstattung an zuständige Behörden:
Wenn der MLRO feststellt, dass ein Verdacht begründet ist, wird eine Verdachtsmeldung (Suspicious Activity Report – SAR) oder eine Meldung über ungewöhnliche Transaktionen (Unusual Transaction Report – UTR) bei der zuständigen Regierungsbehörde eingereicht.
Sofern erforderlich, kann auch das Anjouan Gaming Board benachrichtigt werden.
Die Berichte enthalten Angaben zum Kunden, zur Transaktion und die Gründe für den Verdacht. Kopien werden sicher aufbewahrt.

Verbot von Gefälligkeitsmitteilungen / „Tipping-off“: Mitarbeitern ist es strengstens untersagt, den Kunden oder unbefugte Dritte über eine SAR/UTR oder eine laufende Untersuchung zu informieren.
Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Prüfung: Der MLRO stellt sicher, dass alle Berichte und Analysen für mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt werden. Es werden regelmäßige Überprüfungen durchgeführt, um die Compliance zu gewährleisten.

Geltungsbereich und Anwendbarkeit

Unternehmensführung und Richtlinienüberprüfung

Diese Richtlinie wird mindestens jährlich überprüft oder früher, wenn folgende Ereignisse eintreten:
Wesentliche Änderungen im Geschäftsbetrieb oder im Risikopotenzial;
Rückmeldungen von Regulierungsbehörden oder Prüfungsergebnisse.